國家金融監(jiān)督管理總局就《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》答記者問

為優(yōu)化信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，國家金融監(jiān)督管理總局近日印發(fā)《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《辦法》制定的背景是什么？

近年來，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺(tái)，信托行業(yè)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向亟需補(bǔ)充進(jìn)監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中。同時(shí)，隨著信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，監(jiān)管部門持續(xù)強(qiáng)化審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法也應(yīng)對(duì)此相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整。總體來看，制定更為完備的信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，充分反映當(dāng)前信托公司經(jīng)營特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和行為管理，是十分必要的。

二、《辦法》的主要內(nèi)容是什么？

《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法、監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施、系統(tǒng)性影響評(píng)估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對(duì)信托公司分級(jí)分類監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)范。一是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與方法。《辦法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%，并設(shè)定對(duì)評(píng)級(jí)調(diào)升和調(diào)降的若干調(diào)整因素。二是明確評(píng)級(jí)組織實(shí)施流程。信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)分為信息報(bào)送與收集、初評(píng)、復(fù)核、結(jié)果反饋與分析、動(dòng)態(tài)調(diào)整、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)結(jié)果分為6個(gè)級(jí)別，級(jí)別越高表明機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評(píng)估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。從監(jiān)管評(píng)級(jí)1級(jí)至6級(jí)，逐步提高信托公司非現(xiàn)場監(jiān)管強(qiáng)度和現(xiàn)場檢查頻率，對(duì)具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級(jí)別的其他公司進(jìn)一步提高監(jiān)管強(qiáng)度。

三、相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，《辦法》在哪些方面進(jìn)行了完善？

一是全面調(diào)整評(píng)級(jí)框架和要素設(shè)置。將評(píng)級(jí)框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五個(gè)模塊，通過不同權(quán)重和分值的設(shè)置，突出重點(diǎn)模塊及重點(diǎn)指標(biāo)，綜合定量指標(biāo)與定性要素進(jìn)行評(píng)分。二是突出投資者權(quán)益保護(hù)和行為監(jiān)管。強(qiáng)調(diào)賣者盡責(zé)，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營理念貫穿于公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個(gè)環(huán)節(jié)。強(qiáng)調(diào)失責(zé)賠付，要求信托公司綜合評(píng)估其受托履職行為，針對(duì)其失職情況及時(shí)足額計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債。三是促進(jìn)提升服務(wù)能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。督促引導(dǎo)信托公司服務(wù)國家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵(lì)信托公司大力開展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)，持續(xù)壓降待整改業(yè)務(wù)。

四、信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估的方法和意義是什么？

在常規(guī)按監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)信托公司進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，借鑒系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)方法，結(jié)合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征，建立信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估機(jī)制。選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實(shí)收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評(píng)機(jī)構(gòu)，以三類信托業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)管理類信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，對(duì)30家信托公司進(jìn)行評(píng)估打分，從中選出具有系統(tǒng)性影響的公司，采取差異化分類監(jiān)管措施，進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營，有效降低其經(jīng)營失敗可能性和負(fù)外部性，積極維護(hù)金融穩(wěn)定。